Как избежать покупки «фейковой» криптовалюты

По минимальным оценкам и по доступным данным кураторского календаря о продаже токенов, только в сентябре текущего года было инициировано 39 ICO – первоначальных предложений коинов, пишет TNW. В октябре, по меньшей мере, 33 стартапа, работающих в сфере разработки криптовалют, планируют провести ICO.

Предложение коинов представляет собой особую модель краудсейла, который применяется компаниями сегмента криптовалюты и блокчейна при продажах выпущенных ими токенов. Выпуск токенов осуществляется в целях привлечения капитала для разработки нового продукта или масштабирования существующего продукта. Токены являются собственностью на блокчейн компаний.

К сожалению, в последнее время большое количество опытных и искусных аферистов вышли на рынок криптовалюты с заманчивыми предложениями покупки с большим дисконтом «нового биткойна». О том, как выявить и избежать покупки «дутой» криптовалюты, пойдет речь ниже.

Почему липовые ICO проходят успешно

Одной из основных причин успеха продаж фейковой криптовалюты является непомерно высокий спрос на саму криптовалюту со стороны не очень дотошных и не очень осторожных инвесторов, которые стремятся к быстрой и запредельно высокой отдаче на свои инвестиции в новые «многообещающие» криптовалюты.

Ведь сейчас один биткойн торгуется на отметке  $4534, и входной билет в экосистему Биткойна является крайне дорогим для среднего инвестора, не имеющего достаточного капитала для его покупки. Если инвесторы в свое время проглядели инвестиционное будущее биткойна, но успели к первоначальному предложению токенов эфириума, когда они продавались за $0,311, то при текущих котировках эфира в $300,77, прибыльность вложений инвесторов, успевших на отходящий поезд эфира, достигла бы 96,479%. Такой уровень маржи на рынке криптовалют, безусловно, привлекает инвесторов, но является и не менее соблазнительным для аферистов.

Немного фактов

В апреле текущего года силовые структуры Индии, штурмом захватив здание в городе Мумбай, где шла активная торговля криптовалютой OneCoin, арестовали 18 организаторов торгов и конфисковали $2 млн. обнаруженной наличности. Позже выяснилось, что до начала силовой операции организаторы продажи фейковой криптовалюты смогли через платежного оператора в Германии перевести на офшорные счета около $350 млн. Общие выявленные потери ни в чем не подозревающих инвесторов при покупке липовой криптовалюты OneCoin составили, по меньшей мере, $352 млн.

В мае рынок криптовалюты пришел в возбуждение, услышав новости о компании BitConnect (BCC). BCC обещала покупателям токенов, что годовая рентабельность инвестиционных вложений составит не менее 480%, а возврат инвестиций и прибыли будет осуществлен в твердой валюте. По словам представителя компании BitConnect, гарантированная прибыльность инвестиций составит 91,25% в год при «нулевом риске». Используя схему Понци, BitConnect предлагала покупателям токенов привлекать к торгам членов семей и друзей. Многие инвесторы, соблазнившись обещанными доходами и без особых раздумий, анализа и оценки вложили огромные средства на приобретение фиктивных токенов. По сообщениям ряда источников, рыночная капитализация BitConnect достигла $95.719.935, и этот капитал был привлечен только на пустых обещаниях, данных инвесторам в обмен на их деньги.

Можно ли избежать покупки фейка на рынке коинов? Ниже приведены восемь настораживающих и различных сигналов и признаков торговли липовой криптовалютой.

Анонимность создателей и членов команды проекта

Многие криптовалютные мошенники, используя факт того, что по сути никто в действительности не знает лица, создавшего биткойн, стремятся осуществить анонимный выпуск нового Альткойна или криптовалюты. Но аферисты не учли, что в настоящее время криптовалюта принята финансовым миром в качестве денежного инструмента и больше не является его изгоем, а создателям новых коинов следует быть достаточно решительными и смелыми при публичным представлении своего продукта. Если вы не смогли найти значимую, подробную и достоверную информацию о создателях криптовалюты или о ключевых членах команды проекта, подумайте дважды, прежде чем вы совершите покупку. Если же вы нашли имена разработчика и членов команды, не пожалейте времени на проведение сбора необходимой и объективной информации, осуществления экспертного анализа и оценки бизнес-модели стартапа и бэкграунда создателей новой криптовалюты, то есть вам следует провести дью-дилидженс компании и лиц, стоящих за выпуском новой криптовалюты, и насколько они последовательны в своих обещаниях.

Обещания гарантированного дохода на ваши инвестиции

Все формы инвестиций в той или иной степени рискованны, и когда вы вкладываете средства в новую криптовалюту, вы должны четко понимать и осознавать высокую вероятность потери части или всех ваших вложений. Именно поэтому опытные инвесторы до осуществления инвестиций проводят необходимый дью-дилидженс для того, чтобы оценить степень рискованности вложений и сопоставить риск с потенциальной окупаемостью инвестиций.  Если создатели криптовалюты обещают вам гарантированную сумму прибыли на ваши инвестиции или уверяют вас в высоком проценте окупаемости ваших вложений, с большой долей вероятности, предлагаемая к покупке криптовалюта с нулевым риском является фейком.

Навязчивый маркетинг

ICO само по себе может и не быть липовым, но предлагаемые к покупке токены могут не стоить бумаги, на которых они напечатаны. До участия в любом первоначальном предложении коинов найдите время для осуществления анализа ваших мотивов и повторной проверки причин, которые в совокупности обусловили ваше желание приобрести данную криптовалюту. Задайте себе простой вопрос – на чем основано ваше стремление купить токены при проведении какого-либо конкретного ICO? Вы приняли решение, потому что бизнес создателей новой криптовалюты прозрачен, солиден и основан на прочном экономическом фундаменте, или же вы были впечатлены яркой и вездесущей рекламой токенов? Вам не следует принимать участие в ICO в случае избыточной навязчивости маркетинговых продаж токенов через рекламу, электронные сообщения, социальные сети, а также в случае неустанных уговоров друга приобрести токены.

Неясные функции, роли и особенности койна

При выпуске биткойна было изначально понятно и ясно, что его создание было обусловлено необходимостью решения специфичных проблем рынка, связанных с инфляцией, манипулированием правительств на денежном рынке и девальвацией фиатных валют. Эфириум был создан для формирования и исполнения основанных на блокчейне смарт-контрактов. Монеро в отличие от биткойна обеспечивает относительную приватность транзакций, а литкойн является серебряным эквивалентом золотого биткойна. Каждая новая и успешная криптовалюта имеет уникальные функцию, роль и особенности. В основе общепризнанных криптовалют всегда лежит ее фундаментальная стоимость. Поэтому отнеситесь с определенной долей настороженности к любой криптовалюте, которая не имеет четких и убедительных доводов ее полезности и необходимости выпуска.

Работа с Github и ощущение непрерывного роста

Команды и разработчики, которые занимаются созданием криптовалюты, как правило, и как минимум, работают с GitHub. Сервис GitHub является домом, где обитают более 20-ти млн. разработчиков, которые совместно работают над проверкой кодов и управляют проектами. Любая криптовалюта, которая не может продемонстрировать какую-либо значимую активность на GitHub, скорее всего, работает на базе копированного кода (иногда украденного кода), и вы с высокой вероятностью вложите свои средства в их глянцевые веб-сайты и экспрессивные сейлс-копии. Бывают редкие случаи, когда независимый разработчик-одиночка не консультируется или не показывает свой продукт другим разработчикам на Github, но в большинстве случаев работа с Github является достаточным показателем легитимности криптовалюты.

Обращайте внимание на соответствующие комментарии на Reddit и YouTube

Мошенники, как правило, пишут поразительные сейлс-копии для продажи снега эскимосам. Поэтому, не так просто обнаружить дутую криптовалюту, когда создаются профайл, веб-сайт и белая книга, содержание которых поражают впечатление инвесторов своим ошеломительным качеством. Вместе с тем, внимательное чтение, изучение и анализ комментариев о криптовалюте, об ее создателях и о команде на сервисах Reddit или YouTube явится своего рода объективным взглядом третьей стороны на легитимность криптовалюты. Даже при условии, что для этих сайтов обычно характерна высокая активность троллей, тем не менее, любой аферист, хвалебно описывающий свой продукт, должен представить неопровержимые доказательства его широко рекламируемых достоинств.

Планируемая сумма привлекаемого через ICO капитала

Объем денежных средств, который хотел бы привлечь стартап при ICO, также может явиться достаточно информативным для оценки надежности криптовалюты. Как правило, капитал, привлеченный через реализацию токенов, стартапы используют для создания продукта, расширения функционала или масштабирования сервиса. Достаточно затруднительно рассчитать даже приблизительную сумму денег, которую стартап должен привлечь в процессе ICO, чтобы пройти так называемый тест на надежность. Однако мошенники особо не задумываются над этой проблемой и готовы исчезнуть в неизвестном направлении с биткойнами стоимостью в несколько сотен тысяч долларов. Поэтому проявляйте особую осторожность в отношении тех стартапов, которые стремятся при ICO привлечь капитал в районе нижнего диапазона первого десятка миллионов долларов США.

Будьте чрезвычайно осторожны с премайн и истмайн

Процесс распределения криптовалюты среди участников ICO и ее продажа на рынке также поможет вам выявить фейковые коины.

В процессе распределения «истмайн» криптовалюта (умышленно или непреднамеренно) распределяется несправедливо. При этом способе распределения более значительное количество коинов майнится в первые несколько часов после начала ICO. В результате такого неравномерного распределения коинов цена криптовалюты будет устанавливаться несколькими мажоритарными владельцами, которые по своему собственному желанию и усмотрению смогут манипулировать ценами.

Система распределения «премайн» не обязательно является признаком мошенничества. Премайн предполагает, что создатели криптовалюты уже владеют какой-то ее долей до того, как она выйдет на криптобиржу. Поэтому с появлением этих коинов на криптобирже и выявлением повышательного ценового тренда владельцы коинов могут принять решение об их продаже с получением существенной маржи.